Know Your Customer

Nos Estados Unidos, as diretrizes e regulamentações do Know Your Customer (KYC) (em português: Conheça seu cliente) em serviços financeiros exigem que os profissionais verifiquem a identidade, a adequação e os riscos envolvidos na manutenção de um relacionamento comercial com um cliente. Os procedimentos enquadram-se no âmbito mais amplo dos regulamentos de combate a lavagem de capitais (anti-money laundering-AML) e ao financiamento do terrorismo (counter terrorism financing-CTF). Os processos de KYC também são empregados por empresas de todos os tamanhos com o objetivo de garantir que seus clientes, agentes, consultores ou distribuidores propostos estejam em conformidade com o antissuborno e sejam realmente quem dizem ser. Bancos, seguradoras, credores de exportação e outras instituições financeiras são cada vez mais obrigados a garantir que os clientes forneçam informações detalhadas de diligência. Inicialmente, essas regulamentações eram impostas apenas às instituições financeiras, mas agora o setor não financeiro, fintechs, revendedores de ativos virtuais e até organizações sem fins lucrativos estão incluídos nas regulamentações.